Kuinka kiinteistösijoituksista voisi päästä pienimuotoisille sijoittajille?

Tässä artikkelissa tarkastellaan globaalien kiinteistösijoitusmarkkinoiden nykyisiä ja tulevia tiloja ja näkemyksiä siitä, kuinka tekniikka pystyy helpottamaan muutosta kiinteistösijoitusalalla.

Painopiste on monissa esteissä ja esteissä, joita pienimuotoiset sijoittajat kohtaavat yrittäessään päästä kiinteistöjen sijoittamisen ja kaupankäynnin maailmaan, samoin kuin kiinteistöjen omistajien käyttämättömään arvoon ja heidän mahdollisuuteensa saada uusi likviditeetti, vaikka se tarjoaa yleiskuva siitä, kuinka BrickEX pystyy ratkaisemaan nämä haasteet.

Mikä on globaalin kiinteistösijoitusalan nykytila?

Ennen kuin tarjoamme katsauksen siihen, miltä kiinteistöinvestointien tulevaisuus voi näyttää, on syytä korostaa, miten teollisuus on rakennettu ja miten se käsittelee uutta tekniikkaa tänään.

Kiinteistöt ovat maailman suurin omaisuusluokka, ja niiden arvo on yhteensä 217 USD (säästöraportti - ympäri maailmaa dollareissa ja sentteinä). Kaikesta tästä arvosta vain 1% vaihtuu vuosittain.

Tämä arvo on jakautunut epätasaisesti, kun merkittävin osa sijaitsee Amerikassa ja Euroopassa, vastaavasti 50 ja 25 prosenttia.

Vaikka kiinteistövälitys on suosittu sijoitusluokka ja jopa pienimuotoinen on edelleen yksi luotettavimmista tavoista yksityishenkilöille lisätä henkilökohtaista varallisuuttaan, kiinteistösijoitus on monimutkainen, mutkikas ja kallis. Tämä tekee siitä ylivoimaisesti monimutkaisimman sijoituskategorian, koska kiinteistöjen hinnoittelutietoa ei ole koskaan ollut.

”Kylmä tosiasia on, että kolmasosa teollisuudesta toimii edelleen Microsoft Excelillä. Tutkimus osoittaa, että innovaatioiden puuttumisen lisäksi on myös puutetta ymmärrystä siitä, mikä on innovaatio ja sen mahdollinen vaikutus teollisuuteen. ”(Teollisuusuutiset, kiinteistöt)

Miksi tämä on ongelma?

No, jos katsomme, että globaalien kiinteistömarkkinoiden arvioidaan olevan triljoonien dollarien arvoisia ja että vain 1 prosenttia siirretään ja käydään kauppaa, siellä on suurin epälikvidien varojen määrä yritysten, sijoitusyhtiöiden tai yksityishenkilöiden taseissa .

Kiinteistöt ovat toistuvasti osoittautuneet menestyväksi pitkän aikavälin sijoitusstrategiaksi. Kiinteän omaisuuden luonteen ja kasvavan maailman väestön mukaan kiinteistöjen omistus on turvallinen ja arvoa arvostava omaisuus, joka tarjoaa vakaan ja tuottoisan sijoitetun pääoman niille, jotka omistavat kiinteistöjä ympäri maailmaa. Arvonlisäyksen lisäksi kiinteistöjen omistajat voivat hyötyä kiinteistä tuloista ja kuukausittaisista kiinteistä tuotoista vuokratuottojen kautta.

Kiinteistöomistuksen lisäksi kiinteistökauppa, ts. Sen ostaminen ja myyminen, on suhteellisen turvallinen tapa pääoman sijoittamiseen. Arvonkorotus, pääoman kasvu ja voitot sekä lyhyellä että pitkällä aikavälillä tekevät kiinteistökaupasta kannattavan ja tuottoisan sijoitusvaihtoehdon.

Koska vain 1 prosentilla maailman kiinteistöistä käydään kauppaa, verrattain pienelle määrälle ihmisiä kuitenkin annetaan kyky hyötyä kiinteistökaupasta ja sijoituksista.

Mitkä ovat markkinoille pääsyn esteet, jotka sulkevat pois niin monet ihmiset investoimasta kiinteistöihin?

Ensinnäkin, kiinteistösijoitusten maailma koostuu yhä korkeammista ostohinnoista. Olitpa yksityishenkilö vai organisaatio, jos haluat ostaa tai vaihtaa kiinteistöjä, tarvitaan suuri, keskittynyt pääoman summa. Luonnollisesti jokaisella pienimuotoisella sijoittajalla ei ole tätä mahdollisuutta.

Toiseksi, vaikka henkilöllä olisi tarvittava pääoma investoidakseen kiinteistöosaan, teollisuus on rakennettu siten, että monet ”hyvät” tai ”tuottoisat” sijoitusmahdollisuudet “lukitaan” korkean profiilin sijoittajan näyttöjen taakse. verkosto tai 'vanhojen poikien klubit'. Tämä pätee etenkin sijoitusmahdollisuuksiin, jotka sijaitsevat ihmisen välittömän reuna-alueen (maan, kaupungin tai naapuruston) ulkopuolella, jossa heillä ei ole tarvittavaa tietotaitoa, yhteyksiä tai pääsyreittejä mahdollisiin sijoitusmahdollisuuksiin.

Kolmas ja väitetysti yksi tärkeimmistä esteistä pienimuotoisten sijoittajien pääsylle kiinteistökauppaan on likviditeetti. Kiinteistökehitykseen käytetyn suuren ja keskittyneen pääoman määrän vuoksi, joka menee tiili-tiili-rakennuksen muodossa, sijoittajien rahaa "lukitaan" useiden vuosien ajaksi, mikä tekee sellaisesta pääomasta periaatteessa "epälikvidin" tuo aikataulu. Kuten aina haluan sanoa, "kannattava kiinteistökehitys ei voi maksaa uudesta BMW: stä, jos tarvitset sitä".

Neljäs pääominaisuus nykyisillä kiinteistömarkkinoilla on palkkiot ja keskimääräiset miehet. Nykyiset kaupankäyntikäytännöt sekä paikalliset säännöt ja lainsäädäntö vaativat paljon hallinnollista vaivaa, mikä yhdessä kolmansien osapuolien edustajien tai ”keskimiesten” kanssa aiheuttaa suuria kustannuksia, jotka vähentävät edelleen omaisuuden netto kannattavuutta.

Viides ja viimeinen pääsyn este, jota haluaisin korostaa, on monipuolistamisen este.

Koska nykyiset kiinteistömarkkinat vaativat suuria investointeja ja pääomasijoituksia, sijoittajien on vaikea monipuolistaa salkkujaan. Tämä koskee erityisesti suurta joukkoa "pienimuotoisia" sijoittajia, jotka haluaisivat monipuolistaa salkkujaan kiinteistöillä, mutta eivät pysty sen lähes läpäisemättömän luonteen vuoksi.

Yhteenvetona voidaan todeta, että kiinteistökaupan nykyisillä globaaleilla markkinoilla on erilaisia ​​markkinoille pääsyn esteitä, joiden seurauksena kiinteistöihin sijoittautuneille on rajoitettu pääsy sijoitusmahdollisuuksiin painottaen pienimuotoisia sijoittajia.

Kuinka tekniikka voi helpottaa siirtymistä tästä?

Uskon, että kiinteistöt digitalisoidaan tulevaisuudessa: nauhoitukset ovat digitaalisia, teokset siirretään blockchainin kautta ja kiinteistöomaisuus tulee rahakkeiksi.

Huolimatta puhekielisestä 'ylenmääräisyydestään' kehittyvässä tekniikkapiirissä, Blockchain-tekniikan periaatteet yhdessä 'tokenisaation' periaatteiden kanssa mahdollistavat edellä kuvattujen haasteiden voittamisen.

Ensinnäkin Blockchain-tekniikka on johtanut älykkäiden sopimusten tuloon, jolla voi olla valtava vaikutus helpotettaessa siirtymistä kohti tasapuolisempaa ja paremmin saavutettavaa kiinteistöalaa.

Älykäs sopimus on muuttumaton ohjelma, joka on tallennettu Blockchainiin ja jota hallinnoivat kaikki sen hajallaan olevat solmut. Tämä hajautettu laskentatekniikka sallii osapuolten väliset sopimukset ilmaista ohjelmointikielellä ja toteuttaa avoimesti ilman luotettavaa välittäjää.

Jos arkaluontoiset prosessit arvokaupoista omistusoikeuden siirtoihin ulkoistetaan älykkäiksi sopimuksiksi, luodaan erittäin korkea läpinäkyvyys, luottamus ja puolueettomuus.

Täältä tulee käsite 'tokenisaatio'. Tämä voidaan ymmärtää muuntamalla omaisuuserä digitaaliseksi 'tokeniksi'; luotu, siirretty ja turvattu muuttumattomien älykkäiden sopimusten avulla.

Jos kiinteistöomaisuus voitaisiin 'tokenoida' siten, että sijoitusmahdollisuudet esitetään omina digitaalisina tunnuksina, niin sijoituskauppoja ja kauppamahdollisuuksia voitaisiin helpottaa älykkäillä sopimuksilla, kuten edellä on kuvattu. Tämä katkaisee perinteiset prosessit, joita tarvitaan kiinteistökaupan läpikäymiseen. Toisin sanoen, kun ajatellaan väistämättä "hajautettua" tulevaisuutta, älykkäiden sopimusten ja "tokenisaation" yhdistelmä kiinteistökaupan yhteydessä antaa meille mahdollisuuden luopua hallitsevasta notaarien asiakirjojen, lakimiesten, tarkastajien ja pankkien luottamisesta. Niiden sijaan meillä olisi turvallisempi ja vähemmän vioittunut sijoitusmahdollisuuksien ekosysteemi, jota helpottavat älykkäät sopimukset.

Tämän yhtälön puuttuva kappale on vaihtoalusta tai ”markkinapaikka” tokenoidulle kiinteistölle.

Jos olisi olemassa kiinteistöjen vaihtoalusta, joka voisi yhdistää kiinteistöjen omistajat saumattomasti sijoittajiin sijoituskapasiteetista tai fyysisestä sijainnista riippumatta, olisimme useita askeleita lähemmäksi maailmanlaajuisia kiinteistömarkkinoita, jotka eivät ole pelkästään läpinäkyviä, vaan pohjimmiltaan saavutettavissa.

Liity BrickEXiin, kiinteistöjen vaihtoalustaan, jonka avulla kuka tahansa voi vaihtaa kiinteistöomaisuutta samalla tavalla kuin osakkeilla.

Pyrimme ratkaisemaan kiinteistömarkkinoiden haasteet ja esteet ja pyrimme voimakkaasti varmistamaan, että kiinteistöt eivät jää jäljelle siirtyessään ”hajautettuun” tulevaisuuteen. Olemme luoneet BrickEXin.

BrickEX on avoin hajautettu kiinteistömarkkinapaikka, joka mahdollistaa osittaisen kiinteistösijoittamisen ja kaupankäynnin omaisuusvakuuksilla.

Mikä on tavoitteemme?

Luoda läpinäkyvyys, saatavuus ja likviditeetti jokaiselle kiinteistönomistajalle ja sijoittajalle maailmassa.

Rakentamalla suunniteltua tulevaisuuden ratkaisua yllä kuvatulla tavalla käsittelemme avoimuutta ja saavutettavuutta.

Erottavana tekijänä suhteessa kilpailijoihimme käsittelemme myös epälikviditeettikysymystä,

Kuinka BrickEX ratkaisee likviditeettikysymyksen?

Omaisuuserien likviditeetti voidaan ymmärtää helppoutta, jolla omaisuuserät voidaan myydä ja muuntaa täysin 'likvideiksi' käteisvaroiksi.

Likviditeettialennus on hyvin tunnettu ilmiö kiinteistöalalla. Koska tietyille kiinteistösijoituksille vaaditaan suuria summia, pätevien ("nestemäisten") ostajien, jotka pystyvät ostamaan kiinteistöjä, määrä on rajoitettu. Esimerkiksi, jos kiinteistö olisi markkinoilla 100 miljoonalla dollarilla, vain pienellä potentiaalisten sijoittajien joukolla olisi keinot sijoittaa. Tämä johtaa 'ostajien' markkinoihin, joissa kiinteistöjen myyjät pakotetaan alentamaan hintoja (ja tarjoamaan alennusta), koska kiinteistöjen ostamiselle on ensisijaisesti rajoitettua likviditeettiä.

Kuinka me tiedämme tämän? Koska suurten kiinteistöjen normaali vuokratuotto on yleensä välillä 12–14%, kun taas pienemmän kiinteistöomaisuuden tuotto (noin miljoona dollaria) on välillä 7–8%, ainakin Yhdysvalloissa ja EU: ssa.

BrickEX: n avulla sijoitusmahdollisuus voidaan esitellä suuremmalle sijoittajaryhmälle osittaisen omistusmallimme avulla. Seurauksena on, että yhtälöön tulee enemmän "nestemäistä" rahaa, koska vaadittava suuri pääomasumma on jakautunut useiden sijoittajien kesken. Sellaisena kiinteistöjen myyjä pystyy myymään korkeammalla hinnalla, kun taas sijoittajille tarjotaan edelleen erittäin houkuttelevia tuottoja. Toisin sanoen, BrickEX helpottaa, että kiinteistöosa, jonka arvo on 100 miljoonaa dollaria 12%: n vuokratuottoprosentilla, voitaisiin myydä 120 miljoonalla dollarilla palauttamalla sijoittajalle 10%. Pienten lippujen sijoittajille tämä tuottoaste on edelleen erittäin houkutteleva, kun taas he kiertävät likviditeettiä suhteessa suureen omaisuuteen. Sen sijaan, että heidän pitäisi yrittää myydä 120 miljoonan dollarin omaisuus, ne voivat vain myydä omaisuusvakuudellisia merkkejä BrickEX-pörssissä reaaliajassa.

Jaetut kiinteistöjen ja sijoittajien poolit

Toinen tapa, jolla BrickEX selviää pienimuotoisten kiinteistösijoittajien haasteista, on osittainen kiinteistö- ja sijoittajapoolit. Kun perinteiset sijoittajapoolit koostuvat yleensä pienistä henkilöryhmistä, joilla jokaisella on suuret rahasummat, BrickEX antaa suurille henkilöryhmille mahdollisuuden kukin sijoittaa pienempiä määriä, kuten 5 000–10 000 dollaria. Jakeittaisen omistusmallin avulla suurten sijoittajien poolit ovat yksinkertaisempia hallita, helpompi houkutella ja ovat silti tyytyväisiä 7–9 prosentin tuottoihin.

tokenization

Tokentamalla kiinteän omaisuuden on paljon helpompaa siirtää osittainen omistusoikeus muille sijoittajille. Tunnistamalla tämä, sinun ei tarvitse myydä koko omaisuutta heti, mutta voit tehdä osista omaisuuserä likvidejä.

Tokenointi helpottaa likviditeettiä lyhentämällä kiinteistöjen osto- ja myyntiprosessia. Lisäksi luomalla kiinteistöomaisuus ja jakamalla merkit suuren sijoittajaryhmän kesken, syntyy välitön likviditeetti perinteisesti epälikvidille omaisuuserälle. Tunnuksella voidaan helposti myydä pieniä kiinteistöjen osia. Se on vaihdettavissa, helppo siirtää ja edullinen.

Tokenointi luo siis välittömän likviditeetin.

johtopäätös

Soveltamalla edellä esitettyjä periaatteita BrickEX pyrkii auttamaan siirtämään kiinteistöalaa uudelle aikakaudelle: ajalle, jolla se hyödyntää uusimpia teknologisia mahdollisuuksia. Lisäksi uskomme todella, että kiinteistökaupan ja sijoitusten olisi oltava paljon helpommin saavutettavissa olevia pyrkimyksiä, joiden avulla yhä useammat ihmiset ympäri maailmaa voivat hyötyä sen tarjoamasta taloudellisesta vauraudesta. Tämä tarkoittaa siirtymistä pois perinteisistä käytännöistä ja normaalista liiketoiminnallisesta lähestymistavasta kiinteistösijoituksiin.

Toivomme, että mahdollisimman moni ihminen voi liittyä tälle matkalle.

Seuraa meitä viserrys: https://twitter.com/brickexio

Bas Bergmans
Perustaja

Lisätietoja ota minuun yhteyttä henkilökohtaisesti osoitteessa [email protected]

https://twitter.com/bbergmans